5月30日，北(bei)京市(shi)十(shi)六届人大常委会第十(shi)次会议听取审议了关于检查《中华人民共(gong)和国反电信网络诈骗法》实(shi)施情况的报告。报告显示，反电诈法实(shi)施以来，本市(shi)实(shi)现了电诈犯罪立案数和损失数分别(bie)下降(jiang)，破获(huo)案件数和抓获(huo)嫌疑人数分别(bie)上升的“两降(jiang)两升”任务目(mu)标，反电诈工作取得阶段性成效。检查发(fa)现，目(mu)前，网络侧(ce)引流(liu)问题比(bi)较突出，互联网社交(jiao)平台和具备社交(jiao)属性的App已成为电诈犯罪主要(yao)的引流(liu)手段。报告建议，有关部门(men)应强化技(ji)术反制和预(yu)警拦截系统效能，对(dui)涉诈电话、短信、网址、App等(deng)涉诈信息和工具实(shi)施快速封堵拦截。同(tong)时，加(jia)强对(dui)易(yi)受(shou)骗群体、案件高发(fa)行(xing)业、重点地区的宣传教育，尤其针对(dui)老年人、青少年等(deng)重点人群开(kai)展靶向宣传。
全国首家省级反诈和查控中心(xin)成立
按照市(shi)人大常委会监督(du)工作计划(hua)，今(jin)年3月至5月，市(shi)人大常委会对(dui)反电诈法实(shi)施情况开(kai)展了检查。此(ci)次执法检查深入电信企业、银行(xing)业金融机构、非银行(xing)支付机构、互联网企业，以及公安机关、街(jie)乡镇和学校的反诈中心(xin)开(kai)展实(shi)地检查调(diao)研，其间多次召开(kai)座谈会，深入剖析反电诈工作中的难点问题，广泛听取委员代表、业内专家的意见建议。
报告指出，目(mu)前，本市(shi)成立全国首家省级反诈和查控中心(xin)，目(mu)前已有四大电信运营商、8家重点银行(xing)及多个互联网企业入驻。建立完善涉案电话卡、银行(xing)卡（以下简称“两卡”）人员信息库，开(kai)展涉诈人员动态管控。持(chi)续开(kai)展涉诈高风险电话卡清理，及时阻断各类涉诈交(jiao)易(yi)，对(dui)两卡涉诈的用(yong)户实(shi)施信用(yong)惩(cheng)戒。
在技(ji)术方面，依托市(shi)、区两级综合预(yu)警平台建设，创(chuang)新研发(fa)AI语音劝阻系统，提升劝阻能力和处置效率。加(jia)强分析研判，及时封停涉案通讯号码和网址域名。建立一(yi)类银行(xing)卡筛查、第三方实(shi)时监控、止付预(yu)警等(deng)三道防(fang)线，实(shi)现对(dui)2000余个银行(xing)网点的一(yi)键止付、线上冻结。此(ci)外，本市(shi)在全国率先开(kai)通96110反诈专用(yong)号码，建立覆盖全市(shi)3200余个社区、1500余所大中小学校、300余家医院的反诈志(zhi)愿者队伍。
网络侧(ce)引流(liu)问题比(bi)较突出
报告显示，虽然本市(shi)反电诈工作取得一(yi)定成效，但电诈犯罪发(fa)案高、占比(bi)大，“精细化分工、集团化运作、跨境式布(bu)局”等(deng)特征愈发(fa)明显，打防(fang)管控难度日益加(jia)大，已经成为推进社会治理体系和治理能力现代化面临的重要(yao)挑战。电诈犯罪仍在高位运行(xing)。今(jin)年一(yi)季度，电诈警情虽继续保持(chi)下行(xing)态势，但仍然占到刑事警情的四成左右。
网络侧(ce)引流(liu)问题比(bi)较突出。2023年本市(shi)电诈案件中，利用(yong)网络工具引流(liu)占比(bi)达六成以上，个别(bie)聊天交(jiao)友App引流(liu)问题突出。此(ci)外，电诈分子租用(yong)云服(fu)务厂商服(fu)务，搭建虚假涉诈网站、涉诈App后台用(yong)于实(shi)施诈骗，相关云服(fu)务厂商对(dui)涉诈网站、App的监测识别(bie)与处置能力普遍不足。
涉案两卡风险隐(yin)患还未根除。从电话卡情况看，2023年全市(shi)四大运营商共(gong)开(kai)办涉案卡同(tong)比(bi)上升3.6倍，其中个别(bie)运营商涉案卡占到全市(shi)总涉案卡的5成以上。从银行(xing)卡情况看，2023年本市(shi)涉案存量个人银行(xing)账户占到所有涉案个人银行(xing)账户的八成以上，已成为本市(shi)涉案银行(xing)账户数量居高不下的主要(yao)因素。
黑灰(hui)产业链条亦日趋复杂。黑灰(hui)产业包(bao)括非法获(huo)取个人信息、两卡买卖、提供网络平台或工具等(deng)技(ji)术支持(chi)、为涉诈资金提供洗钱渠道等(deng)，是电诈犯罪产生、实(shi)施和发(fa)展的基础。随着电诈犯罪手段的迭代升级，黑灰(hui)产业的内部分工不断细化、规模不断壮大，由单一(yi)的黑灰(hui)产业类型裂(lie)变为彼此(ci)关联而又相互独立的多个类型，交(jiao)易(yi)更(geng)加(jia)碎(sui)片(pian)化、隐(yin)蔽化。
紧盯黑灰(hui)产业链条开(kai)展严厉打击
反电诈工作事关群众切身利益，事关首都安全和社会稳定大局，需要(yao)持(chi)续发(fa)力、久久为功。针对(dui)检查中发(fa)现的问题，报告提出了一(yi)系列(lie)建议。其中，要(yao)坚(jian)持(chi)“全链条”打击，始终(zhong)保持(chi)高压严打态势。公安机关要(yao)加(jia)强与金融、电信和互联网行(xing)业监管部门(men)和企业的协作配合，紧盯黑灰(hui)产业链条，严厉打击为实(shi)施电诈犯罪提供技(ji)术平台、引流(liu)推广、人员招募、转账洗钱等(deng)服(fu)务的组织和人员，严查买卖两卡、网络工具及账号等(deng)关联违法犯罪，坚(jian)决斩(zhan)断犯罪链条。
加(jia)强技(ji)术攻关，有效阻断电诈“信息流(liu)”和“资金链”。电信部门(men)要(yao)会同(tong)公安机关加(jia)强技(ji)术攻关的研究和投入，强化技(ji)术反制和预(yu)警拦截系统效能，着力提升风险识别(bie)和预(yu)警拦截能力，推进反电诈工作的信息化和智能化。金融部门(men)要(yao)加(jia)快金融反诈一(yi)体化平台建设部署，持(chi)续优化风险监测模型，精准识别(bie)涉诈异常账户和可疑交(jiao)易(yi)，有效阻断电诈“资金链”。文/本报记者蒋若静