广东两家农商行获准发行资(zi)本工具。5月20日，国家金融监管总(zong)局官网披露，批准广州农商行、广东南海(hai)农商行的资(zi)本工具发行计划，合计额度为不超过150亿元。南都·湾财社记者统计，开(kai)年(nian)来，多家银行获批发行资(zi)本工具，合计获批额度超1900亿元。
两家农商行获准发行资(zi)本工具
总(zong)额不超150亿元
两家农商行获准发行资(zi)本工具
总(zong)额不超150亿元
5月20日上午，国家金融监督管理总(zong)局广东监管局发文称，批准广州农商行资(zi)本工具计划发行额度不超过120亿元。广州农商行发行和管理资(zi)本工具，应严格遵照《商业银行资(zi)本管理办法(fa)》等有关规定。
来源：国家金融监督管理总(zong)局官网
文书(shu)中还表示，广东农商行可在批准额度内(nei)，自主决定具体工具品种、发行时间(jian)、批次和规模，并于批准后(hou)的24个月内(nei)完成发行；如在24个月内(nei)再(zai)次提(ti)交(jiao)额度申请(qing)，则原有剩余额度失效，以最新批准额度为准。银行应在资(zi)本工具募(mu)集发行结束后(hou)10日内(nei)，就有关发行情况和资(zi)本充足(zu)率变(bian)化情况向我局正式书(shu)面报(bao)告。
另一(yi)份审批文书(shu)中称，国家金融监督管理总(zong)局广东监管局批准广东南海(hai)农村商业银行股份有限公司资(zi)本工具计划发行额度不超过30亿元。广东监管局要求，广东南海(hai)农商行应制定并不断(duan)完善与自身发展(zhan)战略和经(jing)营管理能力相(xiang)适应的中长(chang)期(qi)资(zi)本补(bu)充规划，加(jia)强资(zi)本管理，强化资(zi)本约束，确保资(zi)本的节约与有效使用。
光大银行首(shou)席银行业分析师王一(yi)峰(feng)指出，银行资(zi)本工具的补(bu)充既有利于夯实银行自身的资(zi)本实力、提(ti)升经(jing)营的稳定性，增强其支持实体经(jing)济的能力，一(yi)定程(cheng)度上来说对(dui)市场也是(shi)有利的。“现在资(zi)本工具中的债券规模比较大，流动性情况也比较好，在市场上很受(shou)欢迎。”王一(yi)峰(feng)表示，“资(zi)本工具仍(reng)然会维持相(xiang)对(dui)较强的发展(zhan)势头，这也符(fu)合中央(yang)金融工作会议谈及的多渠道支持银行补(bu)充资(zi)本的原则。”
两家农商行2023年(nian)营收(shou)、净利润“双(shuang)降”
两家农商行2023年(nian)营收(shou)、净利润“双(shuang)降”
银行“补(bu)血”的背后(hou)，面临的是(shi)业绩的挑战。根(gen)据(ju)广州农商行和广东南海(hai)农商行2023年(nian)业绩报(bao)告可发现，去年(nian)两家银行表现均(jun)不尽人(ren)意。
具体来看，据(ju)广州农商银行2023年(nian)业绩报(bao)告显示，2023年(nian)广州农商银行实现营业收(shou)入181.54亿元，同比下降19.47%；实现归属于上市股东的净利润26.34亿元，同比下降24.56%；截至(zhi)2023年(nian)末，集团(tuan)总(zong)资(zi)产(chan)规模达13140.42亿元，较上年(nian)增长(chang)了805.88亿元；总(zong)负债12175.02亿元，较上年(nian)增长(chang)了722.96亿元。2023年(nian)，广州农商银行净息差为1.39%，较上年(nian)下降了0.3个百分点(dian)。
在资(zi)产(chan)质(zhi)量(liang)方面，广州农商银行2023年(nian)不良贷款总(zong)额为136.52亿元，较去年(nian)的145.97亿元，同比下降6.48%；不良贷款率达1.87%，同比下降0.24个百分点(dian)；拨备覆盖(gai)率达164.63%，同比上升7.7个百分点(dian)。
来源：广州农商银行2023年(nian)度业绩报(bao)告
再(zai)看广东南海(hai)农商行，截至(zhi)2023年(nian)末，实现营业收(shou)入68.61亿元，同比下降1.79%；利润总(zong)额达24.98亿元，同比下降16.62%；实现归属于母公司股东的净利润达23.82亿元，同比下降12.66%；截至(zhi)2023年(nian)末，广东南海(hai)农商行不良贷款余额达到了22.94亿元，较去年(nian)15.97亿元，同比上涨(zhang)了49.94%；不良贷款率自1.13%上升至(zhi)1.49%，上升了0.36个百分点(dian)；拨备覆盖(gai)率较2022年(nian)下降了57.08个百分点(dian)，至(zhi)230.55%。
来源：南海(hai)农商银行2023年(nian)年(nian)度报(bao)告
此外，近日，深交(jiao)所网站披露，广东南海(hai)农商行的IPO申请(qing)已被中止，原因显示为：IPO申请(qing)文件中记录的财务(wu)资(zi)料已过有效期(qi)，需要补(bu)充提(ti)交(jiao)。
2024年(nian)多家银行获批发行资(zi)本工具
广州银行、广发银行均(jun)在其中
2024年(nian)多家银行获批发行资(zi)本工具
广州银行、广发银行均(jun)在其中
据(ju)南都·湾财社记者统计，今年(nian)开(kai)年(nian)来已有多家银行获批发行资(zi)本工具，包括华夏银行、广发银行、渤海(hai)银行和广州银行等。合计获批额度超1900亿元。
来源：国家金融监督管理总(zong)局官网
具体来看，4月3日，国家金融监督管理总(zong)局官网披露，同意广州银行发行不超过40亿元（含）人(ren)民币的资(zi)本工具。
4月7日，国家金融监督管理总(zong)局官网披露，同意渤海(hai)银行发行150亿元的资(zi)本工具，品种为二级资(zi)本债券。
4月9日，国家金融监督管理总(zong)局官网披露，同意广发银行发行760亿元的资(zi)本工具，品种为二级资(zi)本债券和无固定期(qi)限资(zi)本债券。
5月20日，国家金融监督管理总(zong)局官网披露，同意华夏银行发行800亿元的资(zi)本工具，品种为无固定期(qi)限资(zi)本债券。
采写(xie)：南都·湾财社记者 马青